ETF: O que é, quais são os tipos e como funciona?

Se você está começando a pesquisar sobre o mundo dos investimentos, já deve ter percebido que as ações são os ativos mais conhecidos da bolsa de valores.

O que muitas pessoas acabam ignorando é que, mesmo sendo assim tão importantes, as ações não são as únicas coisas que se negociam em um pregão. Estamos falando dos ETFs, sigla em inglês para “Exchange Traded Funds”, traduzindo: fundo negociado em bolsa.

Esse tipo de fundo tem algumas características especiais, sendo uma alternativa para os investidores que buscam a diversificação de carteira de aplicações com pouco custo.

Mas não precisa se preocupar! Para te ajudar a entender tudo sobre o assunto e ampliar suas possibilidades de investimento, fizemos esse artigo especialmente para você.

O que é ETF?

O ETF é, basicamente, um fundo de investimento que tem como referência algum índice da bolsa de valores (como o Índice Brasil ou o Ibovespa, por exemplo).

Sendo assim, os ETFs podem ser considerados como cestas cheias de ações, e estas cestas copiam o desempenho de um desses índices que falamos, que reúne os papéis mais negociados da B3.

O ETF foi criado na década de 80, nos Estados Unidos da América, e tem grande fama em outros países. Como foi nos EUA que as coisas começaram, é possível encontrar fundos com as mais variadas classes de ativos para investimentos por lá.

Já aqui no Brasil, o ETF foi lançado em 2004 e ainda apresenta um mercado relativamente pequeno, com 23 ativos na bolsa.

Alguns exemplos de ETF são o Índice de Governança Corporativa (IGC), Índice de Sustentabilidade (ISE), Índice de Dividendos (IDIV) e o S&P 500, que é um dos principais índices do mercado de ações norte americano.

Todos esses ETFs, compostos por uma série de ativos financeiros, são sempre administrados por uma gestora especializada, e que tem como investidores um grupo de pessoas. Cada pessoa compra uma cota de participação, e o valor dessas cotas pode variar de acordo com o produto.

Qual o funcionamento dos ETFs?

Os ETFs surgiram para trazer mais facilidade ao investidor e ao mercado. Com isso, uma gestora adquire as ações que fazem parte do índice e negocia cotas do fundo, da mesma forma que em fundos de ações.

Dessa forma, caso você queira aplicar em todas as ações do Ibovespa, por exemplo, basta comprar cotas de um ETF composto pelas mesmas empresas do índice.

Investir em ETF é uma solução fácil e ágil para quem quer investir em um índice de ações.

Quais são os tipos de ETFs?

Agora que você já sabe o que é e como funciona o ETF, conheça os diferentes tipos de fundos de índice: de renda fixa e de renda variável.

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Esse é o ETF mais conhecido no Brasil, porque ele acompanha o Ibovespa, principal índice da bolsa, representando 80% do volume negociado.

A combinação de ações que fazem parte desse ETF podem ser conferidas no site da B3, tendo em vista que é a exata combinação do Ibovespa.

ETFs de renda fixa

Os ETFs de renda fixa são fundos negociados em bolsa, que buscam refletir as variações e a rentabilidade de índices de renda fixa, compostas principalmente por títulos públicos ou títulos privados.

ETFs de renda variável

Também chamados de ETFs de Ações, os ETFs de renda variável são fundos negociados em bolsa formados por ações que correspondem a um índice de referência reconhecido pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM).

Tem diferença entre ETF e fundo de ações?

Indo direto ao ponto: sim, a principal diferença entre ETF e fundo de ações está na gestão e escolha de ativos.

Como explicamos anteriormente, a gestão do ETF é passiva, composta pelo reflexo de algum índice já existente, replicando os ativos e suas proporções.

Enquanto isso, a gestão do fundo de ações é ativa: a gestora escolhe os papéis que compõem sua carteira com base em análises próprias e outros fatores.

A semelhança entre ETF e fundo de ações é que ambos são fundos. Ou seja, ao invés de comprar os ativos diretamente, o investidor compra cotas do fundo.

Como investir em ETF?

Para investir em ETFs, você precisa ter conta em uma corretora de investimentos. Caso você já tenha a conta, basta acessar o home broker, pesquisar pelo ETF que você deseja comprar, escolher a quantidade de cotas e pronto.

Depois, é só apontar a quantidade de cotas e o valor da compra desejada. O fundo será colocado sob custódia assim que o preço for atingido. A liquidação acontecerá dentro de três dias úteis depois da negociação, assim como acontece nas ações.

Quais as vantagens do investimento em ETFs?

Como o ETF oferece uma carteira bastante diversificada, ele permite que você possa possuir títulos em diferentes segmentos, aumentando as suas chances de alcançar um índice positivo.

Geralmente, os ETFs são recomendados para perfis de investidores mais moderados ou arrojados. Você já conhece o seu perfil? Entender bem o que isso significa, é bem importante para quem está dando os primeiros passos!

As principais vantagens de investir em ETFs são:

• Baixo custo comparado com Fundos de Ações tradicionais. Com apenas uma ordem, você adquire uma cesta de ativos;

• Diversificação dos investimentos;

• Alta liquidez;

• Dividendos reinvestidos no próprio ETF;

• Pequeno valor de investimento inicial.

Quais são os riscos do ETF?

Apesar de proporcionar diversas vantagens, você precisa ter em mente que os ETFs são investimentos de risco. Afinal, os fundos de índice podem ser valorizados ou desvalorizados diariamente.

Mas e o que isso quer dizer? Bom, quer dizer que não existe a possibilidade de prever exatamente quais serão os seus ganhos ou perdas. Quando o nível geral das ações sofre uma queda, o índice também cai.

Então, se você está pensando em investir em ETFs, estude bem o mercado de ações para entender o seu movimento.

Conclusão

Seja para investir em ETFs ou outros tipos de ações, uma solução para começar a investir com segurança é realizar um empréstimo pessoal como investimento, mas pesquise bem antes de tomar uma decisão, certo?

Fazendo um empréstimo, você pode aplicar os valores que deseja investir sem correr o risco de prejudicar a sua vida financeira, caso passe por uma queda na bolsa de valores.

A melhor parte é que o empréstimo pessoal da Provu analisa o seu perfil de consumidor, então as parcelas de pagamento serão geradas de forma personalizada para que realmente caibam no seu bolso e orçamento.

Comece a investir com segurança, conte com a Provu! E se gostou desse conteúdo, esperamos te ver mais vezes aqui no Blog da Provu. Nossos conteúdos são exclusivos, e o objetivo é te ajudar sempre mais com conceitos de educação financeira.