Soluções para fluxo de caixa negativo: como reverter o problema?

Se você administra uma empresa, com certeza conhece a importância de acompanhar assiduamente o fluxo de caixa.  

Afinal, o balanço entre as entradas e saídas de dinheiro no caixa do seu negócio é um indicador importante na hora de analisar como vai a performance do estabelecimento. E é justamente durante esse levantamento que pode surgir um indício preocupante: o fluxo de caixa negativo. 

Neste post, vamos te explicar direitinho quais fatores podem levar ao fluxo de caixa negativo e, mais importante ainda, como virar o jogo e equilibrar o orçamento. Vamos lá! 

Fluxo de caixa negativo: o que significa?  

Antes de prosseguirmos, é indispensável que você saiba exatamente a que estamos nos referindo quando falamos em fluxo de caixa.  

O fluxo de caixa diz respeito, resumidamente, a todo movimento que o dinheiro faz ao passar pelo caixa de uma empresa. Portanto, ao registrá-lo, você precisa incluir todos os ganhos, custos e despesas do negócio. Logicamente, para que exista lucro, o montante que saiu do caixa precisa ser menor do que o valor total de entradas. 

Pense assim: imagine que, em determinado mês, uma empresa fatura R$ 10.000,00 em vendas. Descontando os valores que saem do caixa para arcar com custos operacionais (salário de funcionários, contas de luz e internet, aluguel do espaço etc), o pró-labore e o montante que é reinvestido no negócio, sobram R$ 4.000,00. Esse é o lucro obtido pela empresa, certo? 

Agora, se nesse mesmo cenário de faturamento, os descontos do mês somam R$ 13.000,00… bem, aí, o fluxo de caixa ficará negativo. Os custos foram maiores do que os ganhos, portanto, a empresa vai fechar o mês “no vermelho”. 

Quando você identifica esse tipo de situação, é importante separar um momento para analisar com calma o que pode ter levado sua empresa ao fluxo de caixa negativo e como consertar o problema. 

Quais as causas do fluxo de caixa negativo?  

Em geral, a razão mais comum por trás do fluxo de caixa negativo é uma gestão financeira ineficaz. Como a gente gosta de repetir por aqui, a regra de ouro da administração do dinheiro é sempre registrar tudo. Como andam as suas planilhas de controle financeiro? Elas estão atualizadas e são acompanhadas com frequência? 

Tome cuidado também com aquelas despesas que surgem inesperadamente. Se você não tiver uma boa reserva de emergência para arcar com elas, é possível que sua empresa acabe com o fluxo de caixa negativo. 

Outro motivo que pode te levar a essa situação é a precificação incorreta dos serviços ou produtos que você vende. É possível que os preços das suas mercadorias estejam muito baixos, de modo a não proporcionarem uma boa margem de lucro. Mas calma, não adianta sair aumentando todos os valores: se os preços estiverem altos demais, você também não vai vender muito.  

Por fim, na hora de analisar o fluxo de caixa, considere fatores como redução do número de vendas por causa da sazonalidade. É natural que alguns tipos de negócio faturem mais em determinadas épocas do ano do que em outras. Na verdade, isso ocorre em quase todo empreendimento, seja por conta de datas comemorativas (uma confeitaria tende a fazer muito dinheiro na páscoa, por exemplo), movimentos do mercado ou das estações do ano (imagine como fica um negócio especializado em roupas de banho quando chega o inverno). 

Portanto, faça questão de conhecer as tendências de sazonalidade que podem afetar a sua empresa e leve-as em consideração no seu plano de negócio. Mapeando tudo com antecedência, dá para montar uma reserva de emergência e criar estratégias de vendas e de marketing, ações que vão te ajudar a passar pelos períodos de “vacas magras”. 

Como reverter o fluxo de caixa negativo: dicas essenciais  

Bom, digamos você fez as contas e percebeu que seu negócio está com o fluxo de caixa negativo…o que fazer? 

A gente já deu algumas sugestões na seção anterior, mas agora é hora de se aprofundar nas medidas que você pode tomar para recuperar o equilíbrio financeiro da sua empresa. Confira, abaixo, as melhores soluções para fluxo de caixa negativo! 

Precificar corretamente os produtos e/ou serviços  

Como já mencionamos, a precificação é uma parte da administração que exige cuidado. Afinal, se você definir preços baixos demais, não vai obter lucro – mas valores exageradamente altos tendem a te tirar do cenário competitivo –.  

Para precificar corretamente os produtos e serviços do seu negócio, o primeiro passo é fazer uma análise de custos: quanto você gasta para disponibilizar cada uma das opções do seu catálogo? Lembre-se de considerar questões como logística de entregas, despesas com espaço, energia e internet, mão de obra, investimento de tempo e conhecimento etc. 

Mas não para por aí. Depois de avaliar os custos de produção e distribuição e definir sua margem de lucro, o ideal é fazer um estudo de concorrência para entender como os outros negócios do mesmo ramo estão se comportando. Daí, dá para precificar seus produtos de modo a se posicionar bem no mercado. 

Corte de despesas desnecessárias  

Independentemente de quanto a sua empresa fatura, vale a pena se perguntar de vez em quando se está gastando mais do que o necessário para manter os negócios. 

Essa reflexão é especialmente importante nos períodos em que as contas não estão fechando. Nessas horas, a salvação pode ser uma boa estratégia de redução de despesas. Para elaborar um plano eficaz, analise as tabelas de saídas e veja se você consegue identificar gastos que não são tão importantes para a atividade comercial da empresa. 

Antes de fazer qualquer corte, avalie se a ação vai prejudicar a satisfação dos clientes ou o trabalho dos funcionários. Se você achar que sim, prefira recorrer a outras medidas, como negociar.  

Renegociar dívidas e custos de fornecimento 

Se você souber negociar, pode conseguir descontos significativos e melhores condições de pagamento em muitas situações. E isso pode ser a chave para resolver o fluxo de caixa negativo da sua empresa, afinal, quanto menos você gastar, mais fácil será obter lucro. 

Experimente, por exemplo, renegociar as dívidas que o negócio tem em aberto. Entre em contato com os credores para que vocês possam criar, juntos, estratégias que te ajudem a quitar as pendências com mais facilidade e que sejam vantajosas para os dois lados. Além disso, você também pode tentar negociar os valores que paga aos seus fornecedores, em especial se a parceria entre as empresas for antiga e sólida. 

Controle diário das entradas e saídas  

Se você quer salvar as finanças de uma empresa que está com o fluxo de caixa negativo, o primeiro passo é justamente fazer um controlá-lo com precisão e atenção. 

Em outras palavras, todas as entradas e saídas de dinheiro precisam ser registradas diariamente. Todas mesmo! Se você deixar passar alguma coisinha, mesmo que seja uma despesa pequena, seu orçamento já vai apresentar um desequilíbrio. E para garantir que você realmente está incluindo todas as movimentações financeiras no seu registro de fluxo de caixa, não tem outro jeito: é preciso atualizá-lo todos os dias. 

Planejamento financeiro atento e detalhado  

Para que sua empresa recupere a saúde financeira e consiga crescer, você precisa saber exatamente para onde o dinheiro dela vai.  

E isso vai além de simplesmente anotar as despesas e ganhos. Você também precisa ter um planejamento financeiro realista e inteligente. Afinal, os recursos que passam pela empresa não podem ser gastos de forma “aleatória”, sem objetivos bem definidos.  

Portanto, é essencial que você defina metas. Aonde você quer que o negócio chegue nos próximos 5 anos? E nos próximos 10? A partir disso, você consegue traçar estratégias de crescimento, estipular teto de gastos e entender quais devem ser os seus próximos investimentos. Para saber mais, confira alguns dos nossos conteúdos sobre o tema: temos um post sobre como fazer um planejamento financeiro e outro que te ensina como descobrir se o planejamento financeiro está dando certo. 

Tecnologia pode ser uma forte aliada  

Nada contra a boa e velha caderneta de fluxo de caixa. 

Mas a real é que, hoje em dia, ela está bem ultrapassada. Se você quer administrar as finanças do seu negócio com mais eficácia, que tal usar a tecnologia para otimizar alguns processos? Comece pelo básico: você pode pesquisar um pouco sobre fórmulas que podem ser aplicadas em programas como Excel e Google Sheets para automatizar o preenchimento das planilhas que você usa no controle financeiro.  

Além disso, se achar que o investimento vale a pena, considere também a possibilidade de adotar um software de gestão financeira. Acredite: apesar de envolver custos, esse tipo de programa costuma ser uma mão na roda em termos de administração. Além de diminuírem as consequências de possíveis erros humanos, as plataformas digitais também te ajudam a economizar tempo. E você já sabe: nos negócios, muitas vezes, tempo é dinheiro. 

Conclusão  

O acompanhamento do fluxo de caixa é, sem dúvidas, um dos aspectos mais importantes da gestão empresarial. E vez ou outra, pode ser que ele revele um desequilíbrio preocupante: se tem mais dinheiro saindo do que entrando, o negócio vai apresentar fluxo de caixa negativo. 

A boa notícia é que, como você percebeu, esse é um estado que pode ser solucionado. Afinal, o fluxo de caixa negativo pode surgir por razões diversas, como controle financeiro ineficiente, precificação incorreta ou mesmo questões de sazonalidade. Por isso, o primeiro passo é identificar os motivos que levaram a empresa a essa situação. Depois, tente colocar em prática as dicas que a gente acabou de te passar. Elas certamente vão te ajudar a bolar um plano eficaz para fazer as pazes com as contas. 

E para não cair no fluxo de caixa negativo de novo, o ideal é que você continue investindo na sua educação financeira. Assim, conseguirá administrar os recursos do seu negócio de forma mais assertiva e fazer escolhas cada vez melhores. Então não deixe de conferir nossos outros posts aqui no Blog da Provu! Todos eles são super informativos e estão cheios de conteúdo útil sobre dinheiro, gestão financeira, investimentos e economia.